“定制旅游” 實(shí)為坑老騙局

某公司宣稱其推出的“定制旅游”不僅可以定制旅游路線，還能投資掙錢，他們利用這一套路吸引了2000余人“砸錢”，其中大部分為老年人，涉案金額1.5億余元。

免費(fèi)旅游暗藏玄機(jī)

2023年3月，家住江蘇省無錫市濱湖區(qū)的70歲的劉先生碰上了一樁免費(fèi)旅游的“美事”。一路上，除了游山玩水外，舉辦方中途還在大巴上開展了一場小型推介會(huì)，稱該公司總部在浙江，實(shí)力雄厚，新近推出了一款“定制旅游”產(chǎn)品，感興趣的可以當(dāng)場簽訂合同購買。

據(jù)工作人員介紹，該系列套餐以580元到1萬元不等的價(jià)格，將5條到12條旅游線路打包出售，從短途游到高端境外游一應(yīng)俱全�？蛻艨梢赃x擇旅游，也可選擇不去旅游，將這筆款項(xiàng)作為對公司的投資理財(cái)。根據(jù)所購路線價(jià)格，還可以額外領(lǐng)取1%至2%的返利。

根據(jù)該公司的宣傳，5日游的國內(nèi)旅游線路，1條線路2150元，5條線路打包出售價(jià)格為1萬元，如果客戶不出游，按2150積分退還，積分1∶1兌換為現(xiàn)金后作為理財(cái)投資，并分5期返還給客戶，每期返還2150元，最終到手可以拿到10750元，5個(gè)月收益可達(dá)7.5%。隨著投資額度增加，年化收益率甚至可高達(dá)20%。

劉先生一聽，公司實(shí)力強(qiáng)、利率高，同游的老人也表示曾購買過套餐，收益都按時(shí)到賬。劉先生當(dāng)場出資10萬元購買了10個(gè)月分期的旅游線路套餐。在接下來不到半年時(shí)間內(nèi)，劉先生又陸續(xù)投資了17萬元，其間不時(shí)收到公司的“補(bǔ)貼”共計(jì)7萬元左右。但到了2023年10月，說好的定期返利突然停了。

2023年11月10日，未收到返利的劉先生趕到公司要個(gè)說法，但此前一直信誓旦旦的負(fù)責(zé)人高某某只是一味拖延，而在公司要說法的并非劉先生一人。與劉先生一起在公司要說法的“投資人”們報(bào)了警，警方隨即趕到現(xiàn)場，將高某某等人控制，后立案偵查。

利用返利吸引投資

其實(shí)，高某某所在的公司長期開展的活動(dòng)，表面為“定制旅游”，實(shí)為投資返利的非法集資活動(dòng)。該公司招聘業(yè)務(wù)員在人員流動(dòng)較多的場所派發(fā)傳單、名片，以免費(fèi)旅游為噱頭吸引人參與公司組織的旅游活動(dòng)。

活動(dòng)期間，由講師、業(yè)務(wù)員等通過召開宣講會(huì)議等方式吸引投資，同時(shí)宣稱，客戶只要參與投資就能成為公司會(huì)員并享受免費(fèi)旅游，一次性付款就可在一定期限內(nèi)享受多次免費(fèi)旅游。

2022年8月，宋某某(另案處理)等人將原公司改頭換面，在無錫市的梁溪區(qū)、濱湖區(qū)等設(shè)立5家分中心，每月會(huì)派督導(dǎo)到5家分中心對所有員工開展培訓(xùn)。高某某因辦事得力升任第三分中心總監(jiān)，負(fù)責(zé)分中心的團(tuán)隊(duì)管理、旅游線路的運(yùn)營工作和業(yè)績管理。

高某某也心知肚明，“定制旅游”表面上花里胡哨，本質(zhì)上就是利用到期返利吸引客戶投資，需要不斷有新客戶投錢，老客戶才能拿到返利金。公司培訓(xùn)時(shí)，曾叮囑他們要把返利描述為補(bǔ)貼，以免客戶對公司的性質(zhì)起防備之心。受高額收益誘惑，同時(shí)也為獲得更高額的提成，高某某本人也借貸買了好幾份這樣的旅游套餐，最終也是自食苦果。

借旅游給老年人“洗腦”

2023年8月13日，濱湖區(qū)檢察院依法對高某某作出批準(zhǔn)逮捕決定。2024年2月18日，公安機(jī)關(guān)將該案移送審查起訴。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，高某某負(fù)責(zé)的第三分中心自2022年9月以來，涉及投資人2000余人，涉投資金額共計(jì)1.5億余元。

檢察官介紹，涉案公司未經(jīng)金融主管部門批準(zhǔn)，不具有吸收公眾存款的資質(zhì)，通過公開發(fā)放傳單、名片吸引客戶參加旅游，在途中推廣帶投資性質(zhì)的旅游線路的投資項(xiàng)目，部分投資者系朋友之間口口相傳、互相拉攏參與投資，符合公開性特征，且以高額返利誘惑他人投資，具有明顯利誘性，發(fā)展的投資對象亦是社會(huì)不特定人群，符合非法吸收公眾存款罪的特征。涉案公司抓住老年群體普遍有較大的旅游意愿，但體力精力有限及精打細(xì)算的特點(diǎn)，以短途旅游吸引老年群體參加，借機(jī)洗腦推廣，一大批老年人被利誘，被騙了養(yǎng)老錢。